積立計画について(2019/7~)

楽天での積立てを開始しため、積立状況に変更があったためまとめました。

前回の積立て状況はこちらの記事になります。

個人で積立しているもの

銘柄名 積立金額(月々) 積立金額(年間)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 33,333 399,996
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 30,000 360,000
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 20,000 240,000
83,333 999,996

S&P500に関しては、SBI証券の積立NISA、楽天証券でのクレジットカード積立、8資産均等型に関しては楽天証券でのクレジットカード積立のみになります。

また、楽天証券での積立では、楽天ポイントが500ポイントもらえるので、それを用いて8資産均等型を毎月購入する予定です。

 

会社で積立しているもの※前回と同一

銘柄名 積立金額(月々) 積立金額(年間)
三菱UFJプライムバランス(成長型)(確定拠出年金) 9,860 118,320
持株会 16,500 297,000
26,360 415,320

会社では、確定拠出年金と持株会を行っています。

持株会は会社から10%の補助が出ており、それを含んだ金額になります。

また、ボーナス時は通常の3倍の金額分を購入しています。

 

所感

前回と比較して積立金額が大きくなってしまい、毎月の給与でやりくりできるか少し不安になりました。

毎月の収支が恒常的に赤字になるのは、良くないのでまたどこかで見直すかもしれません。

とりあえず、いまはこの積立計画を実現できるように日々の生活を見直します。

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運用実績

Posted by jnk